瀧澤FP事務所が選ばれる理由

つみたて投資に特化したファイナンシャルプランナー事務所です

 つみたて投資のアドバイス・投資の実行サポートを行っているファイナンシャルプランナー事務所です。

ファイナンシャルプランナーは、家計の見直しや保険の相談、住宅購入や相続の相談など幅広い分野のアドバイスを行うことができるお金の専門家です。その中で、当事務所はつみたて投資に特化することで、より深く専門的なアドバイスを提供しています。

2019年に金融庁のレポートで話題になった「老後2000万円問題」。これをきっかけに、老後資金として「2000万円」が貯蓄目標なのだと思った方も多かったのではないかと思います。

しかし、「2000万円なんて無理だよ」、「今だって貯金無いんだから」、「子育てしながら老後のお金なんて貯められないよ」という声がとても多くありました。

もちろん老後に必要なお金は家計によってまったく違います。ただ、老後に向けた資金づくりをするには、どうしても預貯金だけでは不足する家庭が多い事も現実です。

その為にも、コツコツと長期でつみたて投資を行って老後資金を作る必要があります。

「資産運用の成功の王道」⇒「長期のつみたて投資」

これを実践するためにつみたて投資に特化したアドバイスを提供しています。

また、ファイナンシャルプランナーとして10年間の相談実績と、自分自身の運用経験を活かして「つみたて投資はなぜ老後資産づくりの王道なのか?」ポイントや絶対やってはいけないことについてもお伝えすることができます。

特徴1:商品を売ることを目的にしていません

 当事務所においては、商品を販売しておりません。よって相談することで何かを売りつけられたり、買わされたりすることはありません。私が行う業務は、相談とつみたて投資を行う為の実行サポート業務のみです。あなたに合ったつみたて投資商品選びとつみたて投資の方法をサポートし、老後の為の資産づくりの一助を行っています。

特徴2:金融機関に属さないからこそできるアドバイス

 当事務所は、提携して商品を販売する証券会社や金融機関はありません。つみたて投資を行う証券会社、金融機関はご自身で選んでいただいた所での投資となります。(基本はインターネット証券会社をお勧めはしています)

 仮にAという商品があったとします。この商品Aは「Xという証券会社での取り扱い」という事があります。販売目的であればこの商品を相談者の意向、プランに関係なく販売することがあります。(販売会社の意向が優先なんてことも・・・)

  金融機関の属していないからこそ、あなたにあった商品選びをサポートすることができます。その為にもできるだけ取扱商品の多いインターネット証券会社をお勧めしているという事です。

特徴3:つみたて投資を始めた後の生活全体のお金のサポート

 つみたて投資は、老後資金を準備するための一つの手段です。その他にも生活していると様々なお金の疑問、問題が発生すると思います。住宅ローンの事や、教育資金、保険の見直し、ご自身・配偶者のご両親の相続手続き、相続対策など。

 私はファイナンシャルプランナーとして総合的なアドバイスをする事ができます。例えば、住宅ローンの繰り上げ返済です。一定のまとまった金額を返済することにより、返済期間を短くしたり、月々の返済額を軽減したりすることができます。ですが、実際いくらの金額を繰り上げ返済したらよいのか?判断は難しいですよね。こういった時は、より具体的なシミュレーションを行い、どうしたらよいのか?返済金額をいくらにするとよいのか?お伝えすることができます。

公的機関からのセミナー依頼もお受けしています

男女共同参画からの依頼を受けて、つみたて投資を活用したセミナー講師をさせて頂いております。

保有している資格

  • 1級ファイナンシャル・プランニング技能士
  • CFP(日本FP協会認定上級資格)
  • 証券外務員1種(日本証券業協会)
  • 1級DCプランナー(企業年金総合プランナー)
  • 資産承継アドバイザー
  • 宅地建物取引士
  • 賃貸不動産経営管理士